Финансовая модель салона красоты на 12 месяцев

Какие числа внести

1. Остаток на начало первого месяца. Возьмите деньги, доступные на эту дату. Если уже оплатили ремонт или депозит до старта, вычтите их при расчёте остатка. Те же платежи второй раз не вносите.
2. Визиты и часы. Укажите оплаченные визиты, среднюю длительность и доступные часы. Для сценария будущих месяцев используйте ожидаемые визиты с учётом доходимости. При двух часах на услугу 90 визитов займут 180 часов из 240 доступных. Если услуги сильно различаются по длительности и расходам, проверьте направления отдельно до подстановки средних.
3. Оплата визита и выплаты. Внесите оплату, переменные выплаты на визит и постоянные выплаты каждого месяца. Разовые поступления и выплаты внесите в отдельные поля в том месяце, когда деньги поступят или уйдут.

Остаток на конец месяца равен остатку на начало плюс оплата визитов и другие поступления, минус переменные, постоянные и разовые выплаты. Результат переносится на следующий месяц. Налоги, обслуживание долга и другие платежи учитываются в той мере, в какой вы сами их внесли.

Как меняется остаток при разной загрузке

Условный пример из калькулятора. В обоих вариантах стартовый остаток 250 000 ₽, оплата визита 2 500 ₽, переменные выплаты 1 100 ₽ на визит, постоянные выплаты 100 000 ₽ в месяц. В первом месяце есть разовый платёж 150 000 ₽. Между сценариями меняется только число визитов.

В базовом сценарии самый низкий остаток приходится на второй месяц. В слабом сценарии первый отрицательный остаток появляется в третьем месяце. Уже во втором останется всего 6 400 ₽ по условиям примера, поэтому проверьте даты ближайших платежей отдельно. Положительная сумма на конец месяца может скрывать нехватку денег в его середине.

Как выгрузить свой расчёт

Откройте модель, нажмите «Рассчитать базовый пример» или «Рассчитать слабый пример» и измените вводные. Затем пересчитайте модель и скачайте CSV. В файле будут все 12 месяцев, включая загрузку, операционное изменение и остаток на начало и конец каждого месяца. Если меняете вводные, пересчитайте перед новой выгрузкой.

Если пока неизвестно, сколько денег останется после запуска, начните со сметы открытия. Даты платежей внутри месяца можно отдельно сверить по платёжному календарю.

Если слабый сценарий уходит в минус, сравните вводные с коллегами на форуме. Для вопроса достаточно номера месяца, числа визитов и статьи выплат, которая сильнее всего меняет остаток.